De Zweedse financiële toezichthoudende autoriteit Finansinspektionen heeft een boete opgelegd van de online betalingsdienst Trustly SEK130m – €12,2m wegens het niet naleven van de antiwitwasregelgeving in het land.
4e kwartaal sluit ronde van startfinanciering af Uit een onderzoek onder leiding van Finansinspektionen bleek dat Trustly niet had voldaan aan de voorschriften van de autoriteit of de Zweedse wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (anti witwaswet).
Er zijn tekortkomingen geconstateerd op het gebied van risicobeoordeling, procedures en richtlijnen, klantonderzoek en monitoring en rapportage.
Uit het onderzoek bleek dat Trustly er niet in was geslaagd een groot deel van zijn klanten te betrekken bij maatregelen ter bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, in strijd met de anti witwaswet.
Trustly had geen risicobeoordeling uitgevoerd voor deze klanten, en de betalingsprovider had ze ook niet overwogen in termen van procedures en richtlijnen.
Ook deze klanten zijn in het algemeen niet gecontroleerd, Trustly bleek ook de eigen antiwitwasregels van Finansinspektionen te hebben geschonden als het ging om transactiemonitoring, terwijl veel van de bovengenoemde tekortkomingen in de anti witwaswet ook werden geclassificeerd als overtredingen van de regels van Finansinspektionen.
Finansinspektionen beschreef Trustly als een industrie die gepaard gaat met een hoog risico op witwassen en terrorismefinanciering, waarin het handelde in een positie die bijna kan worden omschreven als een knooppunt tussen banken en kansspel exploitanten.
Finansinspektionen besloot dat de overtredingen van de anti witwaswet en de eigen regelgeving van de overheid apart moesten worden aangepakt.
Het oordeelde dat de overtredingen van de anti witwas wet niet zo ernstig zijn als de overtredingen van de eigen witwasregelgeving en een waarschuwing hiervoor volstaat.
Voor de overtreding van de regels kreeg het echter een boete van SEK 130 miljoen, vergezeld van een waarschuwing.
Trustly’s rol in de betalingsketen tussen de gokindustrie en een groot aantal banken maakt het voor het bedrijf mogelijk om stromen te zien die niet beschikbaar zijn voor andere marktdeelnemers, zegt Erik Thedéen, directeur-generaal van Finansinspektionen.
Een bedrijf dat voor snel en eenvoudig heeft gekozen als bedrijfsconcept in de gokindustrie, moet zeer grondig te werk gaan om witwassen te voorkomen.
We hebben in ons onderzoek vastgesteld dat dit niet het geval is geweest, de boete komt dagen nadat Trustly aankondigde dat het 120 werknemers zou ontslaan als onderdeel van herstructureringen.
Het gaf niet aan hoeveel van deze ontslagen van invloed zouden zijn op de gaming-divisie.
De meeste van de getroffen werknemers zijn echter gevestigd in het kantoor in Stockholm.
In een gesprek met iGB verklaarde een woordvoerder dat Trustly structurele complexiteiten aan het verminderen was bij het heroriënteren van geografisch bereik en productaanbod.
