De anonimiteit van online casino’s maakt ze tot een vruchtbare voedingsbodem voor het witwassen van geld en een aanzienlijke bedreiging voor de stabiliteit en integriteit van de mondiale gokindustrie.
Maar er zijn dingen die operators kunnen doen om hun bedrijf en klanten te beschermen.
Er was een reden waarom Marty Byrde uit Ozark casino’s koos als het perfecte dekmantel voor zijn witwasactiviteiten, criminelen kunnen zwart geld relatief eenvoudig en met weinig tot geen cheques omzetten in fysieke of digitale chips, een korte tijd gokken en vervolgens uitbetalen met vers, witgewassen geld. Hetzelfde geldt voor online casino’s.
In feite is de anonimiteit die online casino’s bieden vergelijkbaar met die van zelfs het donkerste, smerigste en meest achterdeur fysieke casino.
De wereldwijde inkomsten van de online casinomarkt zullen naar verwachting tegen het einde van dit jaar 32,69 miljard dollar bereiken, met naar schatting 124 miljoen actieve gebruikers in 2027.
Online casino’s worden niet langer beschouwd als een niche-uitloper, maar zijn een sector op zichzelf, en welkom elke dag steeds meer spelers, waar er echter onlinegebruikers zijn, zijn er zwakke punten in onlineplatforms die criminelen kunnen misbruiken.
De impact van het witwassen van geld op de gokindustrie is over de hele wereld voelbaar, zowel offline als online. In juli 2023 bevond het Australische Crown Resorts zich in het middelpunt van een grote juridische strijd. In een baanbrekende uitspraak heeft het Federale Hof Crown Resorts veroordeeld tot het betalen van maar liefst 450 miljoen dollar (de op twee na hoogste bedrijfsboete van het land ooit) wegens overtreding van de witwaswetten.
Tijdens het proces erkende Crown Resorts openlijk dat zijn casino’s er niet in waren geslaagd adequate systemen te implementeren voor het monitoren van gokkers met een hoog risico en de activiteiten van junket-tours.
Uit het onderzoek zijn in totaal 546 overtredingen van de Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act gebleken, verspreid over 2016 en 2022.
Ondanks dat er iets meer dan een half miljoen inwoners zijn, is het witwassen van geld in de iGaming-industrie van Malta ook een groot probleem, het eilandland is de thuisbasis van meer dan 500 iGaming-exploitanten, biedt werk aan meer dan 10.000 mensen en genereert jaarlijks meer dan $1,5 miljard aan inkomsten.
Als belangrijke industrie en belangrijke bijdrager aan de economie is het belangrijk dat Malta een kansspel – omgeving kan bieden die veilig is.
In 2022 voerde de Malta Gaming Authority (MGA) 28 nalevingsaudits, 228 desktopbeoordelingen en aanvullende AML/CFT-nalevingsonderzoeken uit, wat resulteerde in de intrekking van licenties en het opleggen van administratieve boetes voor een totaalbedrag van € 179.150.
Ook tegen 25 vergunninghouders heeft de MGA saneringsmaatregelen getroffen, voor een bedrag van ruim, € 738.000.- het Fit & Proper Committee constateerde dat zes personen en bedrijven niet aan de eerlijkheidsnormen voldeden vanwege verschillende factoren, waaronder de potentiële risico’s die gepaard gaan met het witwassen van geld.
Exploitanten die de AML-praktijken niet naleven, kunnen met ernstige juridische en financiële gevolgen te maken krijgen, mislukkingen in de strijd tegen witwassen omvatten onder meer het niet goed inschatten van de risicofactoren die met spelers samenhangen, het niet hebben van passend beleid, het niet naleven van de regelgeving en het niet effectief implementeren van beleid.
In 2022 legde de UKGC exploitant Petfre Ltd. een boete van £ 2,87 miljoen op wegens het niet naleven van de AML en sociale verantwoordelijkheidsregels.
Leanne Oxley, directeur handhaving en inlichtingen bij de UKGC, verklaarde destijds dat andere vergunninghouders kennis moeten nemen van de zaak en deze moeten beoordelen om hun na-levingsmaatregelen te verbeteren.
Eén klik verwijderd: waarom witwassers zich op online casino’s richten.
Er zijn talloze redenen waarom witwassers zich richten op online casino’s en online kansspelplatforms in het algemeen, waaronder: Anonimiteit en privacy, online casino’s bieden ongeëvenaarde anonimiteit en privacy voor klanten, wat helaas zorgt voor zeer aantrekkelijke voorwaarden voor het witwassen van geld en andere vormen van fraude.
Omdat online casino’s geen persoonlijke interactie vereisen, kunnen criminelen valse identiteiten creëren of anderen stelen, waardoor het voor autoriteiten uiterst lastig wordt om de bron van het geld te traceren.
Hoge transactievolumes en omdat veel online kansspelplatforms elke dag duizenden transacties verwerken, maakt dit het moeilijker voor betalingsaanbieders en exploitanten om te controleren op fraude, en voor wetshandhavingsinstanties om verdachte activiteiten op te sporen.
Criminelen zullen ook vaak meerdere accounts gebruiken om geld tussen verschillende platforms over te maken, waardoor het traceren van geld nog moeilijker wordt.
Internationaal bereik, omdat kanspelplatforms vaak in meerdere rechtsgebieden actief zijn, maken witwassers vaak geld over naar verschillende landen om het geld verder te verdoezelen en detectie te voorkomen.
Cryptogeld in online casino’s, cryptogeldwitwassers op online kansspelplatforms gebruiken een combinatie van anonieme en identificeerbare accounts om geld te storten, dat vervolgens wordt opgenomen of overgedragen aan andere spelers.
Omdat cryptocurrencies gedecentraliseerd zijn, biedt dit een nog hoger niveau van anonimiteit, waardoor het nog uitdagender wordt om de bron en bestemming van transacties te traceren, vooral op platforms met ondermaatse KYC en AML-maatregelen.
Welke methoden gebruiken criminelen om geld wit te wassen in online casino’s?
Omdat online kansspelplatforms zoveel mogelijkheden bieden om geld wit te wassen, hebben fraudeurs verschillende mogelijkheden om de herkomst van zwart geld te verdoezelen en dit via hun favoriete kansspelplatforms te kanaliseren.
Criminelen kunnen bijvoorbeeld proberen gestolen identiteiten te gebruiken om rekeningen te openen en witwaspraktijken uit te voeren, en gestolen creditcards te gebruiken voor stortingen en opnames. Een andere veel voorkomende methode voor het witwassen van geld in online casino’s is dat de fraudeur geld op zijn rekening stort via prepaidkaarten, cheques, creditcards en debetkaarten of cryptocurrencies.
Het geld dat op de rekening wordt gestort, wordt vervolgens opgenomen en krijgt uiteindelijk een legale status. Met deze methode heeft de speler niet de neiging het geld te gebruiken voor daadwerkelijke weddenschappen. Als een bijzonder grote hoeveelheid geld moet worden opgeschoond, is de fraudeur waarschijnlijk bezorgd over de alarmsignalen die deze kunnen veroorzaken.
Structureren, smurfen of gelaagdheid houdt in dat grote sommen illegaal verkregen geld worden gefragmenteerd in kleinere transacties om aan detectie te ontsnappen.
Witwassers doen dit door kleine bedragen tegelijk te storten, waardoor ze mogelijke detectie door regelgevende instanties ontlopen, een ander scenario houdt in dat de speler gestort geld gebruikt om in te zetten.
De speler zal zijn geld in games plaatsen, samenspannen met andere spelers en gecoördineerde weddenschappen plaatsen, hoewel deze methode gepaard gaat met het verlies van geld, zijn fraudeurs bereid een dergelijke investering te doen om geld wit te wassen.
Chipdumping, een techniek waarbij een speler opzettelijk chips verliest aan een andere speler aan een online pokertafel, is een van de grootste voorbeelden van collusie bij online gokken, het individu ontvangt fiches en wordt vervolgens uitbetaald, waardoor in feite geld wordt witgewassen.
De derde meest voorkomende manier om geld wit te wassen via online casino’s is het gebruik van de rekening als een geïmproviseerde bankrekening om illegale transacties uit te voeren.
Beide partijen (koper en verkoper) zouden een kansspelaccount gebruiken om geld over te maken via P2P-overdrachten (van speler naar speler). De verkoper kan vervolgens het illegale geld dat op zijn gokaccount is opgeslagen, uitbetalen naar zijn betaalrekening.
Als verkopers worden gevraagd naar de bron van het geld, beweren ze vaak dat het geld wordt gegenereerd uit kanspelwinsten, degenen die platforms gebruiken voor het witwassen van geld, gebruiken vaak meerdere accounts om geld tussen verschillende platforms uit te wisselen.
Gnoming verwijst naar het gebruik van meerdere accounts om één speler te helpen winnen.
De andere accounts zijn gemaakt om opzettelijk te verliezen in onderlinge spellen zoals poker. De laatste methode bestaat uit het gebruik van een kansspelaccount om illegaal geld op te slaan en te verbergen voor de autoriteiten.
Deze aanpak verschilt van eerdere methoden omdat geld niet wordt opgenomen, maar verborgen en van de kansspelrekening wordt gehaald via dezelfde anonieme bankmethode.
Rode vlaggen: hoe u het witwassen van geld in online casino’s kunt detecteren.
Hieronder vindt u de meest voorkomende alarmsignalen die verband houden met het witwassen van geld waar exploitanten op moeten letten:
- Ongebruikelijke inzetpatronen waarbij spelers grote inzetten plaatsen op spellen met een laag risico of waarbij de inzetpatronen vaak veranderen.
- Regelmatig grote transacties.
- Snelle storting en opnamecycli waarbij criminelen grote bedragen op hun rekeningen storten en deze snel opnemen.
- Meerdere accounts en IP-adressen voor het uitvoeren van transacties.
Hoe pakken regelgevende instanties het witwassen van geld in online casino’s aan?
Toezichthoudende instanties over de hele wereld hebben verschillende initiatieven genomen om het witwassen van geld in online casino’s aan te pakken, deze omvatten de vereiste om zich te houden aan strikte maatregelen als onderdeel van de AML- en terrorismefinancieringsregelgeving.
Groot-Brittannië heeft bijvoorbeeld een van de meest gereguleerde kansspelindustrieën ter wereld , in de UK Gambling Commission, die momenteel een reeks consultaties voert om de gokomgeving naar het digitale tijdperk te brengen, heeft onlangs de onboarding- en verificatieprocessen voor klanten veel strenger gemaakt.
Zonder volledige verificatie kunnen operators klanten geen geld laten storten, noch toegang geven tot bonussen, gratis weddenschappen of zelfs gratis te spelen spellen.
De meeste regelgevende instanties vereisen ook dat online casino’s Customer Due Diligence-controles uitvoeren, ook wel bekend als Know Your Customer (KYC)-vereisten, dit proces omvat het verzamelen en verifiëren van basisinformatie over de klant via een betrouwbare bron.
Ontdek meer over de gevaren van online casino’s en het belang van KYC bij het garanderen van een veilige kansspelervaring: het belang van KYC in online casino’s.
Hoe kunnen online casino’s het witwassen van geld voorkomen?
Online casino’s moeten de voordelen van technologie omarmen om het witwassen van geld te bestrijden. Technologie kan het witwassen van geld helpen opsporen door grote hoeveelheden gegevens te analyseren en verdachte transacties en gokpatronen te identificeren.
Dit wordt gedaan door gebruik te maken van geautomatiseerde systemen die transacties markeren die aan specifieke criteria voldoen, bijvoorbeeld grote of ongebruikelijke transacties.
Hieronder staan enkele manieren waarop exploitanten het witwassen van geld kunnen voorkomen met behulp van technologische vooruitgang:
- Machine learning en AI-oplossingen.
Op AI gebaseerde oplossingen voor identiteitsverificatie kunnen de identiteit van spelers en gedragspatronen identificeren die wijzen op het witwassen van geld dergelijke systemen leren van transacties uit het verleden om ongebruikelijke patronen te identificeren.
Deze oplossingen zijn ook in staat grote hoeveelheden informatie te verifiëren door klantgegevens te vergelijken met identiteitsdocumenten, biometrische gegevens of externe databases.
2. Blockchain-technologie kan worden gebruikt om een transparant en onveranderlijk grootboek van transacties te creëren, alle transacties op de blockchain creëren een permanent spoor van onveranderlijke gegevens , gevolg nu kunnen autoriteiten gemakkelijker de bron van het geld traceren.
3. Het melden van verdachte activiteiten.
Exploitanten moeten verdachte activiteiten of transacties melden aan de relevante autoriteiten, dit omvat elke ongebruikelijke transactie die niet voldoet aan specifieke financiële drempels of andere normen die zijn vastgelegd door lokale regelgeving. Hierbij kan gebruik worden gemaakt van geautomatiseerde systemen die verdachte transacties signaleren.
4. Risicobeoordelingen.
Risicobeoordelingen omvatten het nauwkeurig onderzoeken van transactiepatronen, geografische locaties en gebruikersprofielen om de waarschijnlijkheid en het potentiële risico van witwasactiviteiten vast te stellen.
Nadat risico’s zijn gedetecteerd, kunnen operators passende maatregelen nemen om deze te beperken, bijvoorbeeld de implementatie van geavanceerde due diligence-protocollen voor gebruikers met een hoog risico.
Het aannemen van een effectieve, op risico gebaseerde aanpak door het identificeren van gebruikers en transacties met een hoog risico kan ook de algehele lasten van de regelgeving voor exploitanten verlichten.
5. Transactiemonitoring.
Ten slotte kunnen operators technologie gebruiken om transacties te monitoren via SoF (Source of Funds) en SoW (Source of Wealth) controles, dit helpt ervoor te zorgen dat transacties legitiem zijn en dat geld niet de opbrengst is van criminele activiteiten.
Welke gevolgen heeft het witwassen van geld voor online casinogebruikers?
De impact van online casino’s die het slachtoffer worden van het witwassen van geld kan rampzalig zijn, ten eerste is er de duidelijke reputatieschade, omdat bestaande en toekomstige klanten vragen gaan stellen over de legitimiteit en veiligheid van het platform, wat resulteert in een verlies aan spelersvertrouwen.
Spelers die op het platform blijven en zich zorgen maken over het witwassen van geld, zullen mogelijk hun stortingsgewoonten veranderen, een andere waarschijnlijke impact zou kunnen zijn dat spelers de KYC-processen niet langer vertrouwen, uit angst dat hun informatie kan worden misbruikt.
Exploitanten kunnen de angsten van spelers wegnemen door proactief en waakzaam te blijven in hun inspanningen om het witwassen van geld te voorkomen, wat de implementatie van meer geavanceerde fraudebestrijdingstechnologieën zou kunnen inhouden en het bundelen van krachten met regelgevende instanties om naleving van relevante wetten te garanderen.
Van belang is dat het kansspelbedrijf en haar spelers worden beschermt.
Daardoor is het belangrijk om de ruis van het steeds evoluerende regelgevingslandschap met een geautomatiseerde, volledig compatibele oplossing voor identiteitsverificatie die online casino’s kan helpen gokken door minderjarigen aan te pakken, bonusmisbruik te bestrijden en het witwassen van geld te voorkomen.
Tegenwoordig werken specialistische bedrijven samen met overheden, toezichthouders en brancheorganisaties om ervoor te zorgen dat onze oplossing schaalbare identiteitsgarantie biedt aan kansspel – en kansspelexploitanten met meerdere rechtsgebieden.
Er zijn diverse verschillende bedrijven die deze unieke specialiteit bezitten en vermogen om de geospecifieke mogelijkheden, zoals integratie met bijvoorbeeld de Braziliaanse CPF-database, te combineren met AML-compatibele, multidimensionale oplossingen voor identiteitsbewijs en fraudepreventie, waardoor vertrouwde naadloze klantervaringen altijd en overal mogelijk worden.
En dit alles vanaf één platform, allemaal in realtime.
Tip Commercieel : WWW.BRA.BET is for sale !
