De Europese Commissie heeft een reeks hervormingen ter bestrijding van het witwassen van geld (AML) voor de Europese Unie (EU) voorgesteld, waaronder de oprichting van een nieuwe autoriteit en een nieuw toezichtsysteem.
Zweeds matchfixingonderzoek om witwassen te dekken Het hervormingspakket omvat een nieuwe EU-antiwitwasautoriteit (AMLA). Dit orgaan zal optreden als het centrale Europese orgaan dat de nationale AML-instanties en financiële inlichtingeneenheden coördineert om ervoor te zorgen dat bedrijven in elke lidstaat de EU-regels voor het witwassen van geld naleven.
Het zal dit doen door het creëren van één enkel systeem voor AML en het tegengaan van toezicht op de financiering van terrorisme (CFT) in heel Europa. Dit kader zal meer gedetailleerde regels bevatten over cliëntenonderzoek, uiteindelijk eigendom en de bevoegdheden en taken van toezichthouders en financiële-inlichtingen eenheden op nationaal niveau.
Bovendien zal de AMLA rechtstreeks toezicht houden op enkele van de meest risicovolle financiële instellingen die in een groot aantal lidstaten actief zijn of onmiddellijke actie vereisen om dreigende risico’s aan te pakken.
De nieuwe organisatie zal ook werken aan het verbeteren van de samenwerking tussen instanties op nationaal niveau, om deze instanties te helpen grensoverschrijdende geldstromen op te sporen.
Naast het nieuwe orgaan zullen de hervormingen ook de oprichting omvatten van een “zwarte lijst” en een “grijze lijst” voor landen met hogere witwasrisico’s, waarbij de landen op elke lijst overeenkomen met die van de Financial Action Task Force (FATF).
Vorige maand heeft de FATF zowel de Filippijnen als EU-lid Malta toegevoegd aan haar grijze lijst verder komt er een limiet van € 10.000 voor contante betalingen.
De Europese Commissie zei dat soortgelijke regels momenteel in 2/3 van de lidstaten bestaan, maar over het hele continent moeten worden ingevoerd.
Ten slotte zullen de nieuwe hervormingen ervoor zorgen dat de Europese witwaswetten van toepassing zijn op de hele crypto-activasector, in plaats van alleen op bepaalde categorieën zoals momenteel het geval is.
Elk nieuw witwasschandaal is er één te veel – en een wake-up call dat ons werk om de gaten in ons financiële systeem te dichten nog niet is gedaan”, Valdis Dombrovskis, uitvoerend vicevoorzitter van de EU-commissie Voor een economie die Works for People, zei We hebben de afgelopen jaren enorme vooruitgang geboekt en onze EU-AML-regels behoren nu tot de strengste ter wereld.
Maar ze moeten nu consequent worden toegepast en nauwlettend worden gecontroleerd om ervoor te zorgen dat ze echt bijten.
Daarom nemen we vandaag deze gedurfde stappen om de deur naar het witwassen van geld te sluiten en te voorkomen dat criminelen hun zakken vullen met onrechtmatig verkregen winsten.
De hervormingen zullen nu worden besproken door de Europese voorzitter en de Raad. Als ze van kracht worden, zal de AMLA in 2024 operationeel zijn.
De European Gaming and Betting Association (EGBA) verwelkomde de regels en zei dat het zich inzet voor de bestrijding van het witwassen van geld.
De European Gaming and Betting Association verwelkomt de voorstellen en bevestigt opnieuw haar toezegging om samen te werken met alle relevante regelgevende instanties, waaronder de Europese Commissie, om het witwassen van geld in de EU te bestrijden”, aldus het.
De voorstellen van de Commissie volgen de bezorgdheid en kritiek van de afgelopen jaren dat sommige EU-lidstaten het huidige AML-regelboek van de EU niet voldoende hebben geïmplementeerd en gehandhaafd.
EGBA-directeur Ekaterina Hartmann voegde eraan toe dat haar leden al samenwerkten om gok specifieke AML-richtlijnen te creëren.
We verwelkomen de inspanningen van de Europese Commissie om het EU-kader voor de bestrijding van het witwassen van geld voortdurend te verbeteren.
“EGBA-leden passen al de hoogste wettelijke normen toe op het gebied van AML-compliance en zetten zich volledig in om het witwassen van geld in de online goksector aan te pakken.
Om dit te ondersteunen, werken we nauw samen met onze leden om EU-brede, sectorspecifieke richtlijnen te ontwikkelen om Europese online gokbedrijven te helpen om te voldoen aan de steeds complexere AML-regels in de EU.
