In een ongekende actie, de VS Het ministerie van Financiën heeft voorgestelde voorschriften die aanvullende archivering en rapportage over mixertransacties vereisen
In een ongekende actie, de VS Het ministerie van Financiën heeft voorgestelde voorschriften die aanvullende archivering en rapportage over mixertransacties vereisen
De Biden-administratie heeft internationale cryptocurrency-platforms die algemeen bekend staan als “mixers” aangewezen als primaire witwashubs die de nationale veiligheid bedreigen.
De Verenigde Staten Het ongekende voorstel van het ministerie van Financiën – met behulp van wetten die meestal worden ingezet tegen buitenlandse banken en buitenlandse rechtsgebieden – vereist een speciale registratie en rapportage voor alle financiële transacties waarbij internationale mixers betrokken zijn.
De potentiële targeting van een hele transactieklasse is een belangrijke stap in de regelgeving die bedoeld is om de toekomst van het wereldwijde financiële systeem vorm te geven.
Het voorstel komt te midden van toenemende druk van Capitol Hill over de rol van crypto bij het helpen van militante groepen in de financiering van militante groepen na de oktober 7 Hamas-aanval op Israël.
“De actie van vandaag onderstreept de inzet van Treasury om de exploitatie van converteerbare virtuele valuta te bestrijden door een breed scala aan illegale actoren, waaronder door de staat gelieerde cyberactoren, cybercriminelen en terroristische groeperingen, zei Wally Adeyemo, plaatsvervangend minister van Financiën.
Meer in het algemeen bestrijdt het ministerie van Financiën agressief het illegale gebruik van alle aspecten van het CVC-ecosysteem door terroristische groeperingen, waaronder Hamas en de Palestijnse Islamitische Jihad.
De voorgestelde nieuwe verordening, die donderdag door het Financial Crimes Enforcement Network is onthuld, staat 90 dagen voor mogelijke goedkeuring open voor publieke commentaar. De voorgestelde regelgeving stelt haar doelstellingen in staat om corrigerende maatregelen te nemen, zelfs mogelijk om hun vrijlating van de sanctie te waarborgen.
Schatkist zei dat sommige doelen in het verleden hun praktijken hebben gerehabiliteerd en belangrijke hervormingen hebben doorgevoerd om de risico’s voor het witwassen van geld te beperken, in dergelijke omstandigheden heeft Treasury besloten om geen definitieve regel na te streven om speciale maatregelen te implementeren, zei het.
Mixers zijn cryptoplatforms waarmee gebruikers met relatieve anonimiteit cryptocurrency kunnen uitwisselen. Deze platforms zijn de afgelopen maanden onder intensief toezicht van de regelgeving gekomen, waarbij Amerikaanse toezichthouders platforms sanctioneren en hun oprichters in rekening brengen.
De voorgestelde regels zouden Amerikaanse financiële instellingen en financiële instanties vragen om bepaalde informatie met betrekking tot internationale mixtransacties, waaronder persoonlijke en transactionele informatie, te identificeren, te verzamelen en te rapporteren.
De officiële identificatie van mixers als primaire zorgen over het witwassen van geld zou de USA staatskas mogelijk een brede sanctiebevoegdheid kunnen geven, inclusief de mogelijkheid om doelen van Amerikaanse markten af te snijden.
Treasury stelt voor om zelden gebruikte bevoegdheden te gebruiken die zijn gecreëerd in de nasleep van de sept. 11 september 2001 Terroristische aanslagen tegen de VS, genaamd doodsklok sancties omdat ze buitenlandse banken en andere financiële instellingen kunnen sluiten waarvan wordt aangenomen dat het bedreigingen voor de nationale veiligheid zijn.
Mixers vertegenwoordigen slechts een fractie van de cryptomarkt, maar de voorgestelde regelgeving is een waarschuwingsschot voor andere cryptoplatforms.
Terwijl crypto en andere vormen van nieuwe financiële technologie traditionele financiële systemen beginnen te verdringen, worstelen financiële waakhonden, nationale veiligheidsagentschappen en wetgevers met het vormgeven van regelgeving.
Hoofd onder toezichthouders, wetshandhaving en nationale veiligheidsproblemen is de anonimiteit die crypto kan bieden als platforms gebruikers niet verplichten hun identiteit te verifiëren.
Ambtenaren van het ministerie van Financiën zeggen dat het door zich te richten op anonimiteit, de fintech-sector kan laten groeien, maar die risico’s helpen verbeteren.
Als anonimiteit wordt aangepakt, zeggen huidige en voormalige beveiligingsfunctionarissen dat financiële blockchain-technologie ook een zeer krachtig hulpmiddel kan zijn voor autoriteiten om het witwassen van geld en terrorismefinanciering te traceren, illegale financiering te verstoren en te voorkomen vanwege het onveranderlijke papieren spoor dat blockchain vertegenwoordigt.
“Het gebrek aan transparantie rond internationale [converteerbare virtuele valuta] mengactiviteiten is een acuut risico op het witwassen van geld en de nationale veiligheid, zei Treasury in een rechtvaardiging van zijn actie.
Het vergroten van de transparantie in verband met deze activiteit is een belangrijk onderdeel om illegale actoren de toegang tot de Amerikaanse en wereldwijde financiële systemen te ontzeggen.
Het voorstel van FinCEN kan een huiveringwekkend effect hebben door bepaalde crypto-activiteiten verder te associëren met terrorismefinanciering en het witwassen van geld, volgens Alex Zerden, een voormalige functionaris van FinCEN die het financiële technologie- en risicoadviesbureau Capitol Peak Strategies oprichtte.
“Niemand was verrast om dit te zien identificeren, gezien de recente acties van de Amerikaanse autoriteiten tegen mixers, zei Zerden. Hoewel het voorstel waarschijnlijk al enige tijd in de maak is, is het aankondigen van het nu een manier om aan wetgevers te demonstreren dat de regering Biden actie onderneemt, zei Zerden.
De Verenigde Staten Departementen van Financiën en Justitie hebben de afgelopen jaren veel van hun inspanningen gericht op het richten op cryptoplatforms waarvan de anonimiteitsdiensten of zwakke nalevingssystemen slechte actoren in staat hebben gesteld hun activiteiten te financieren.
De Amerikaanse autoriteiten hebben in januari crypto-uitwisseling Bitzlato Ltd. aangewezen als een primair probleem voor het witwassen van geld en beschuldigden de oprichter ervan naar verluidt het witwassen van geld voor criminelen te vergemakkelijken.
