De Europese Unie (EU) heeft regelgevers en handelsorganisaties gewaarschuwd dat bedrijven en individuen verplicht zijn om verbeterde due diligence-maatregelen uit te voeren bij het uitvoeren van financiële transacties met risicovolle landen.
De waarschuwing volgt op de actualisering van de protocollen van de verordening inzake derde landen met een hoog risico van de Europese Commissie (EC) in december 2022.
Het mandaat identificeert derde landen met een hoog risico die geacht worden strategische tekortkomingen te hebben op het gebied van de bestrijding van witwassen (AML) en het tegengaan van de financiering van terrorisme (CFT).
Naast het bank en verzekeringswezen wordt gokken erkend als een sector met een hoog risico, die van de gerelateerde bedrijven vereist dat zij extra waakzaam zijn voor relaties en transacties waarbij derde landen met een hoog risico betrokken zijn.
Van de volgende rechtsgebieden is vastgesteld dat ze strategische tekortkomingen vertonen in hun AML/CFT-regimes: Afghanistan, Barbados, Burkina Faso, Cambodja, Kaaimaneilanden, Democratische Republiek Congo, Gibraltar, Haïti, Iran, Jamaica, Jordanië, Mali, Marokko, Mozambique, Myanmar , Democratische Volksrepubliek Korea, Panama, Filipijnen, Senegal, Zuid-Soedan, Syrië, Tanzania, Trinidad en Tobago, Oeganda, Vanuatu, Verenigde Arabische Emiraten en Jemen.
Van belang is dat de laatste update van de EC over AML/CFT-tekortkomingen ervoor zorgde dat Gibraltar vanaf maart 2023 werd toegevoegd aan de lijst van landen met een hoog risico.
In 2022 heeft de Financial Action Task Force (FATF), het financiële controlebureau van de G7, Gibraltar op zijn grijze lijst geplaatst als een rechtsgebied dat meer toezicht op financiële transacties vereist.
Gibraltar dient als een operationeel knooppunt voor de online goksector, die naar verluidt vanaf mei 2022 45 licenties huisvest en 2000 werknemers in dienst heeft.
De monitoringlijst van de EC erkent de beoordelingen van de FATF als criteria voor haar methodologie voor het evalueren van landen met een hoog risico.
De EC beweert echter dat zij een autonome beoordeling uitvoert van landen die acht sleutelgebieden overwegen bij het aanpakken van financiële criminaliteit.
Regelgevers en handelsorganisaties in alle lidstaten zijn eraan herinnerd dat bedrijven en personen waakzaam moeten zijn bij het voorkomen van het witwassen van geld en andere illegale activiteiten die afkomstig kunnen zijn uit derde landen met een hoog risico.
De stap van de EU om haar verordening over derde landen met een hoog risico bij te werken, is in overeenstemming met haar toezegging om het witwassen van geld en terrorismefinanciering te bestrijden als onderdeel van haar inspanningen om de integriteit en stabiliteit van het financiële systeem te behouden.
