BetVictor-operator BV Gaming Limited heeft ingestemd met het betalen van een regelgevende schikking ter waarde van £ 2,0 miljoen (€ 2,4 miljoen/$ 2,7 miljoen) nadat de Great Britain Gambling Commission een reeks fouten op het gebied van eerlijkheid, sociale verantwoordelijkheid en witwassen had vastgesteld.
Na een nalevingsbeoordeling in maart 2020 lanceerde de Commissie een regelgevende beoordeling van BV Gaming, die inbreuken op de licentievoorwaarden en praktijkcodes (LCCP) van haar Combined Remote Operating Licence aan het licht bracht.
Bij het onderzoek en de herziening van de regelgeving, die de periode van 1 januari 2019 tot 12 maart 2020 besloeg, werden tekortkomingen geconstateerd met betrekking tot de implementatie van beleid, procedures en controles ter bestrijding van het witwassen van geld.
Bovendien zei de GC dat er tekortkomingen waren in het beleid, de procedures, controles en praktijken van BV Gaming op het gebied van verantwoord gokken, inclusief zwakke punten in de implementatie, evenals schendingen van eerlijkheidsregels.
BV Gaming exploiteert de merken betvictor.com, betvictor.mobi, hbingo.co.uk, heartbingo.co.uk en parimatch.co.uk in Groot-Brittannië.
Als goktoezichthouder ligt onze focus erop ervoor te zorgen dat gokken in Groot-Brittannië eerlijk, veilig en misdaadvrij is en dat BetVictor consumenten in de steek heeft gelaten door de regels te overtreden die gericht zijn op het bereiken van deze doelstellingen, zei Leanne Oxley, handhavingsdirecteur van de Commissie.
Niet-naleving – wat de reden ook is – zal nooit een haalbare zakelijke optie zijn voor gokbedrijven.
We zullen altijd streng zijn tegen operators die op deze manier falen, specifieke inbreuken waren onder meer licentievoorwaarde 7.1.1(1), waarin staat dat alle licentiehouders ervoor moeten zorgen dat de voorwaarden eerlijk zijn volgens de Consumer Rights Act 2015.
De Commissie zei dat dit een geïsoleerde tekortkoming was en niet systemisch, maar BV Gaming accepteerde dat het destijds niet volledig in overeenstemming was met de principes van de Competition and Markets Authority (CMA) met betrekking tot de algemene voorwaarden voor promoties.
Daarnaast oordeelde de commissie dat het niet duidelijk was in haar algemene voorwaarden of de exploitant zou proberen om een eventueel deposito terug te betalen naar de laatste betaalmethode die door een klant werd gebruikt wanneer een rekening 12 maanden inactief is, zoals vereist door de wet.
Er werd nog een inbreuk vastgesteld met betrekking tot licentievoorwaarde 12.1.1(1) waarin staat dat licentienemers de risico’s van het gebruik van hun bedrijf voor het witwassen van geld en terrorismefinanciering moeten beoordelen en deze indien nodig moeten bijwerken.
BV Gaming gaf toe dat haar AML-risicobeoordeling niet “voldoende” voldeed aan de verwachtingen van de Commissie of volledig voldeed aan haar AML-risicobeoordeling.
De beoordeling markeerde ook vergunningsvoorwaarde 12.1.1 (2), waarin staat dat vergunninghouders na het voltooien van de risicobeoordeling ervoor moeten zorgen dat zij beschikken over passend beleid, procedures en controles om witwassen van geld en terrorismefinanciering te voorkomen.
Nogmaals, BV Gaming accepteerde destijds, haar beleid en processen waren niet volledig conform en het was in strijd met de voorwaarde.
De Commissie zei dat zij in het merendeel van de onderzochte klantenrekeningen geen bewijs van een doeltreffende due diligence heeft gevonden.
Bovendien konden bepaalde klanten grote sommen geld storten en uitgeven voordat de financieringsbron en betaalbaarheid waren vastgesteld, klanten konden ook doorgaan met gokken nadat ze de eerste trigger hadden bereikt, omdat ze gedurende langere tijd geen triggers meer zouden raken.
Een andere inbreuk had betrekking op licentievoorwaarde 12.1.1(3), waarin staat dat deze beleidslijnen, procedures en controles effectief moeten worden geïmplementeerd, gecontroleerd en op passende wijze moeten worden herzien.
BV Gaming gaf toe dat haar processen niet volledig compliant waren en dat het een meer gecoördineerde aanpak nodig had, hier zei de Commissie opnieuw dat er geen bewijs was van effectieve due diligence in de meeste van de beoordeelde klantenrekeningen, en evenmin waren er controles om ervoor te zorgen dat er beperkingen werden opgelegd aan rekeningen wanneer daarom werd gevraagd.
De toezichthouder constateerde ook een overmatig vertrouwen op geautomatiseerde drempels voor broncontroles.
De Commissie zei dat er enig bewijs was van regelmatige ontmoetingen met klanten, met name kijkend naar de top 25 van klanten met een hoog risico, maar er was geen bewijs van voortdurende monitoring tenzij ze de drempels halen.
Ondertussen identificeerde de toezichthouder ook een schending van paragraaf 1 van licentievoorwaarde 12.1.2, die vereist dat licentienemers die in het buitenland zijn gevestigd, voldoen aan de witwasregelgeving van 2007.
Verder heeft de Commissie kennis genomen van de paragrafen één en twee van de bepaling van de code voor sociale verantwoordelijkheid (SRCP) 3.4.1 (Klantinteractie).
Deze licentievoorwaarde vereist dat operators beleid en procedures hebben voor interactie met klanten als ze zich zorgen maken over het gedrag van een speler.
Dit beleid moet een specifieke bepaling bevatten voor het gebruik van alle relevante informatie om effectieve klantinteractie te begeleiden en tot stand te brengen.
BV Gaming was het ermee eens dat het niet volledig aan de regels voldeed, omdat het zijn beleid om ervoor te zorgen dat ‘risicovolle’ klanten werden beschermd tegen schade, niet implementeerde en volgde en evenmin gebruik maakte van alle relevante informatiebronnen om effectieve besluitvorming te garanderen.
Ten slotte heeft de Commissie een schending van SRCP 5.1.9(2) vastgesteld, die licentienemers verplicht om ervoor te zorgen dat de voorwaarden die van toepassing zijn op marketingprikkels transparant en prominent worden verstrekt.
BV Gaming accepteerde dat belangrijke voorwaarden van een welkomstaanbod niet voldoende prominent werden weergegeven op het punt van promotie, ondanks dat er voldoende ruimte was om dit te doen.
Bij het analyseren van haar bevindingen hield de Commissie rekening met de ernstige aard van de inbreuken, de impact op de licentiedoelstellingen en het feit dat soortgelijke gevallen zijn vastgesteld bij andere exploitanten, en dus had het management van BV Gaming op de hoogte moeten zijn van dergelijke problemen.
De toezichthouder merkte echter wel een aantal verzachtende factoren op, waaronder de vroege herkenning van tekortkomingen door BV Gaming en dat het gedurende de hele beoordeling meewerkte.
De Commissie erkende ook de stappen die BV Gaming heeft genomen om de problemen aan te pakken, waaronder het opstellen van een actieplan voor corrigerende maatregelen binnen twee dagen na ontvangst van de kennisgeving waarmee de licentiebeoordeling is begonnen.
De Commissie en BV Gaming bereikten een regelgevende schikking ter waarde van £ 2,0 miljoen, inclusief een betaling van £ 1,7 miljoen in plaats van een financiële boete, £ 352.000 afstoting van de bruto kansspelopbrengst verkregen als gevolg van de tekortkomingen en £ 11.000 voor de onderzoekskosten .
