De UK Gambling Commission (UKGC) houdt niet op in haar campagne tegen niet-conforme kansspelexploitanten en deelt een regelgevende schikking van £ 337.631 uit aan Vivaro Ltd.
Het voorkomen van het witwassen van geld en het mislukken van veiliger gokken waren opnieuw de belangrijkste redenen voor de regelgevende handhavingsmaatregelen van de UKGC tegen de VBet-operator, waarbij op een aantal gebieden tekortkomingen werden vastgesteld.
De Commissie verklaarde dat Vivaro de bevindingen van haar onderzoek aanvaardde, met name dat er aanzienlijke tekortkomingen waren in haar systemen met betrekking tot de manier waarop het bedrijf zijn klanten beheerde met het oog op AML en maatschappelijke verantwoordelijkheid.
Door specifieke storingen tussen oktober 2020 en juni 2021 storten klanten aanzienlijke geldbedragen voordat KYC-controles werden uitgevoerd, terwijl het personeel van het bedrijf niet op de hoogte was van Source of Funds (SoF)-processen.
Bovendien werden de AML-controles van Vivaro als ineffectief beschouwd bij het vaststellen van de geldbron bij het uitvoeren van klantrecensies, bankafschriften werden niet onderzocht om andere inkomsten te identificeren en er werd vertrouwd op winsten van andere operators.
De UKGC legde uit: De Commissie is van mening dat er weliswaar enkele controles werden uitgevoerd, maar dat deze niet voldoende waren totdat de klant de door de licentienemer vastgestelde zeer hoge AML-drempel had gehaald.
De Commissie is van mening dat Vivaro te afhankelijk was van de nettogokpositie van de klant.
Onder verwijzing naar voorbeelden wees de UKGC op een klant die binnen twee maanden $ 14.850 stortte zonder dat SoF tot stand was gebracht, en een andere die een banksaldo van meer dan £ 270.000 liet zien van een aparte gokrekening.
Vivaro heeft onvoldoende rekening gehouden met de risico’s van gerecycleerde winsten, vervolgde de UKGC.
Er werden met name geen aanvullende controles uitgevoerd om de herkomst van het geld dat was gebruikt om te gokken te bevestigen.
Klanten zouden geld kunnen verduisteren en nieuwe criminele uitgaven opnieuw storten, ten slotte bekritiseerde de commissie ook Vivaro omdat het niet voldoende rekening hield met de risico’s’ die gepaard gaan met gokken met cryptovaluta, waarbij één klant gokt met deze fondsen.
Crypto-valuta wordt door de Commissie als hoog risico beschouwd – de toezichthouder verklaarde dat het gebied ‘aan verder onderzoek moet worden onderworpen, zoals het lijkt te onderzoeken, in de woorden van CEO Andrew Rhodes en plaatsvervangend CEO Sarah Gardner, nieuwe producten zoals op blockchain gebaseerde activa.
Het onderzoek van de Commissie vond echter geen bewijs van criminele uitgaven en de toezichthouder merkte in zijn beoordeling op dat Vivaro meewerkte aan het onderzoek en proactieve en tijdige actie had ondernomen om de aan de orde gestelde problemen aan te pakken.
Vivaro zal een betaling doen in plaats van een financiële boete van £ 302.500, een desinvestering van £ 35.131 en een bijdrage van £ 15.606,50 aan de onderzoekskosten van de UKGC.
Bovendien accepteerde de exploitant het vrijwillig plaatsen van aanvullende voorwaarden op zijn vergunning, waaronder een audit door een derde partij die binnen 12 maanden na de herziening van de vergunning door het bedrijf moet worden uitgevoerd.
Vorig jaar begon de UKGC een uitgebreide campagne van regelgevende handhavingsmaatregelen, waarbij forse boetes werden uitgedeeld aan onder meer Entain (£ 17 miljoen), (£ 630.000), LeoVegas (£ 1,32 miljoen), 888 (£ 9,4 miljoen), Sky Bet (£ 1,17 miljoen) en SpreadEx (£ 1,36 miljoen).
