De Europese Commissie heeft online gokken op het hoogste dreigingsniveau geplaatst, terwijl het risico van landbased casino’s is afgenomen.
De Europese Commissie heeft het dreigingsniveau voor het witwassen van geld opgeheven dat zij toekent aan online gokken, Igaming classificeren op het hoogste niveau, de EC heeft opgeroepen tot de invoering van lagere drempels voor due diligence-controles.
De risicobeoordeling van de commissie voor het witwassen van geld en terrorismefinanciering in 2022 is de derde periodieke analyse, na eerdere beoordelingen in 2017 en 2019.
Gokken kreeg bijzondere aandacht, met afzonderlijke risicobeoordelingen voor verschillende branches. Online gokken werd geclassificeerd als zeer hoog risico en bleek bijzonder kwetsbaar te zijn vanwege het gebruik van digitale valuta.
De EC zei: Ondanks dat verschillende op risico’s gebaseerde maatregelen al door veel online-operators in de EU worden geïmplementeerd (bijvoorbeeld trainingen tegen het witwassen van geld voor werknemers, klantenonderzoek en ken-uw-klant-processen KYC), is de blootstelling aan witwaspraktijken de risico’s bij online gokken zijn nog steeds vrij hoog, omdat het belangrijke factoren omvat, zoals het niet-face-to-face-element, enorme en complexe transactievolumes en financiële stromen.
Aanbevelingen voor online gokken in de EU De commissie merkte op dat zelfregulering in veel markten tot op zekere hoogte succesvol was geweest, maar zei dat de autoriteiten de sector meer duidelijkheid moesten verschaffen.
Het zei: In veel lidstaten hebben online gokexploitanten een goed niveau van zelfregulering en risicobeoordeling ontwikkeld, hoewel hun samenwerking met bevoegde autoriteiten en financiële inlichtingendiensten kan worden verbeterd.
Exploitanten zijn van mening dat ze geen duidelijke richtlijnen krijgen over hoe ze de risico’s op de juiste manier kunnen aanpakken, met name gezien het gebrek aan feedback van financiële inlichtingendiensten over meldingen van verdachte transacties, de EC deed verschillende aanbevelingen voor EU-leden.
Het stelde voor dat staten de drempel voor winsten die onderworpen zijn aan klantenonderzoek verlagen van de huidige € 2.000 het suggereerde ook dat lidstaten ervoor moeten zorgen dat exploitanten van onlinegokdiensten regelmatig trainingen organiseren voor personeel en nalevingsfunctionarissen en dat spelers niet meerdere accounts bij hetzelfde merk hebben.
Land-based casino’s en andere branches ondertussen vond de beoordeling van het risico van casino’s op het vasteland aanzienlijke verbeteringen, de risicoclassificatie van de branche werd verlaagd van zeer hoog naar gemiddeld nadat de EC had vastgesteld dat de opname van casino’s in het AML/CFT-kader van de EU het risico op witwassen had verkleind.
Uit de beoordeling bleek dat het grootste risico in de branche het gevolg was van de infiltratie van leden van witwasregelingen onder casinopersoneel.
Het zei: Casino’s worden beschouwd als blootgesteld aan infiltratierisico’s, hoewel dit risiconiveau lager is voor casino’s die eigendom zijn van de staat of openbare bedrijven, daarom lijkt het risico dat casino’s worden uitgebuit voor het witwassen van geld hoog, en wordt het niveau van de dreiging van het witwassen van geld voor casino’s als redelijk significant beschouwd.
Ondanks een algemeen goed beeld, signaleren wetshandhavingsinstanties nog steeds enkele zwakke punten, wat erop wijst dat het huidige wettelijke kader niet correct wordt toegepast.
Het aantal witwaszaken dat door wetshandhavingsinstanties wordt onderzocht, lijkt aan te tonen dat er nog ruimte is voor verbetering, de risiconiveaus van poker en retailweddenschappen bleven hoog, terwijl het risico van loterijen en speelautomaten buiten casino’s als gemiddeld werd geclassificeerd.
Bingo kreeg een laag risiconiveau toegewezen in juni werd Malta van de grijze lijst van onbetrouwbare jurisdicties van de FATF geschrapt, maar Gibraltar werd er wel aan toegevoegd.
Gibraltar blijft op de lijst staan en heeft de rapportage uitgesteld, het heeft onlangs plannen aangekondigd om nieuwe goklicenties en een gelaagd systeem voor vergoedingen in te voeren.
