Dmitry Starostenkov praat over de basisregels en -mechanismen tegen fraude waarmee online pokeroperators rekening moeten houden.
Is fraude nog steeds een probleem bij online poker?
EvenBet Gaming CEO Dmitry Starostenkov spreekt over de basis anti-fraude regels en mechanismen die tegenwoordig gebruikt moeten worden door online poker operators.
Voor Starostenkov is het probleem van online gamingfraude op dit moment urgenter dan ooit. Met de massale toestroom van ongeschoolde spelers tijdens de COVID-19-pandemie, is iGaming een aantrekkelijk doelwit geworden voor verschillende soorten oplichters.
Zelfs in de volwassen markten is de frequentie van frauduleus gedrag toegenomen: In de VS zag de industrie bijvoorbeeld in het tweede kwartaal van 2021 262 procent meer fraudepogingen dan in het tweede kwartaal van 2020, volgens gegevens van het fraudebestrijdingsbedrijf TransUnion.
Volgens de directeur zijn alle opkomende iGaming-markten leidend in de wereldwijde ranglijst van fraudedoelen: Brazilië, Mexico, Colombia en Argentinië worden vaak huizen voor fraudeurs om zowel geld te stelen als wit te wassen.
EvenBet Gaming verbetert aanbod met opnieuw ontworpen mobiele poker-app.
Helaas speelt online gaming een opmerkelijke rol in hun activiteit, daarom hebben we bij EvenBet Gaming besloten om ons tot operators te wenden om uit te leggen hoe deze misdaden die schadelijk zijn voor gebruikers en reputatie, kunnen voorkomen en bestrijden.
Veelvoorkomende soorten fraude, Starostenkov legde uit dat de soorten oplichting die bij poker worden gebruikt, afhankelijk zijn van de markt. In de volwassen en sterk gereguleerde markten komt compliancef raude bijvoorbeeld steeds vaker voor.
Een speler die eerder gokverslavingsproblemen heeft gemeld en zelfbeperking heeft geëist, registreert zich onder een nieuw account om de restrictieregels te overtreden en chanteert vervolgens een operator. Als een dergelijke klacht kansspelautoriteiten bereikt, riskeert een exploitant een aanzienlijke vergoeding of zelfs intrekking van de vergunning.
In dit verband zei hij dat in de opkomende online pokermarkten waar de nalevingsregels nog moeten worden vastgesteld, de soorten fraude meer bekend zijn:
Betalingszwendel (phishing, fraude met kaartbetalingen, accounthacking, enz.)
Multi-accounting
Samengespannen spellen en teamspel
Bots gebruiken.
Ken uw klant: Gouden antifraudetool.
We stellen voor dat elke online pokeroperator op zijn minst enkele basis KYC-procedures invoert, zelfs als de regelgeving en het nalevingsbeleid dat niet vereisen. Hij benadrukte dat het verifiëren van de locatie, leeftijd en ID-gegevens van de speler voordat spelen voor geld een operator kan redden van specifieke soorten fraude, zoals multi-accounting en het gebruik van bots, en verder onderzoek naar de meer gecompliceerde cybercriminaliteit kan vergemakkelijken.
Dmitry Starostenkov: Latijns-Amerika wachtte om massaal online te gaan spelen.
Voor kleine projecten is zelfs handmatige verificatie door de moderator soms voldoende als deze wordt gecombineerd met een goede CRM die bij de software wordt geleverd. Voor de grotere is een geautomatiseerde KYC-oplossing noodzakelijk. Ons platform ondersteunt bijvoorbeeld zowel eenvoudige KYC-procedures die worden gemaakt door de documenten die rechtstreeks in de app worden geüpload als de integratie met oplossingen van derden met een breed scala aan opties – videoverificatie, 3D-verificatie, enz.
Zorgen voor eerlijk spel: geen samenzwering.
Hiervoor raadde Starostenkov aan om ten minste twee verschillende tools te gebruiken:
Automatische monitoring van spelers die hetzelfde IP-adres, apparaat of locatie gebruiken en elke verdachte zaak rapporteren. Automatische monitoring van gebruikersgedrag om mogelijke gevallen van chipdumping te detecteren, groepen gebruikers die altijd samen spelen, enz. Deze monitoring kan voorkomen dat potentiële fraudeurs aan dezelfde tafel spelen totdat een moderator de gegevens van de spelers heeft geverifieerd.
Het is van cruciaal belang om illegale operaties en het witwassen van geld via pokerrooms te voorkomen (de ene gebruiker doet een storting, dumpt chips naar een andere, en de tweede doet een opname). En onmisbaar om eerlijke en vooral nieuwe spelers te beschermen tegen teamspel van de ervaren pokerfans die oneerlijke methoden gebruiken om een voordeel te behalen.
Diepe gedragsanalyse om bots te detecteren.
Volgens de CEO van EvenBet Gaming is een van de meest gecompliceerde en vruchtbare tools die in online poker worden gebruikt, machine learning voor het zoeken naar gedragspatronen. Het is nu verre van perfect en gebruikelijk, maar dit is absoluut de toekomstige must-have voor online pokeroperators.
We kunnen machine learning gebruiken om geavanceerde bots te bestrijden met behulp van mensachtige logica: ze kunnen fouten maken, bijvoorbeeld geld verliezen, zelfs berichten verzenden in de chat. Op de lange termijn zijn er echter duidelijke patronen in hun gok en interactiegedrag die vaak onopgemerkt blijven door eenvoudige anti-fraude-engines en live moderators.
Volgens Starostenkov kan machine learning in online poker en iGaming in het algemeen ook voor andere doeleinden worden gebruikt: het identificeren van risicovol gedrag om verslaving te voorkomen, het verzamelen van diepgaande informatie over spelgewoonten voor analyse en verbetering, het maken van aanbevelingen-engines, enzovoort.
EvenBet Gaming analyseerde de meest bekende AML/KYC/antifraude-oplossing.
Als we bijvoorbeeld weten dat actieve high-gokkers in poker vaak roulette spelen, minstens één keer per week deelnemen aan de toernooien, de neiging hebben om na 20.00 uur in te loggen, zelden met andere spelers te chatten en all-in gaan met four of a kind of een betere hand kunnen we veel doen om een nog betere spelervaring te ontwikkelen.
Sommige bedrijven implementeren al motoren waarmee ze vergelijkbare gegevens kunnen analyseren, en dit zal de komende maanden en jaren een trend worden.
Basis veiligheidsregels.
Hij legde uit dat vertrouwen op automatische monitoring en het gebruik van technologie een voordeel is. Maar hij zei dat het niet in de plaats mag komen van de basisregels voor accountveiligheid die door alle operators moeten worden afgedwongen, ongeacht de grootte en de markt.
Omdat er nu veel ongeschoolde spelers zijn, is het noodzakelijk:
Sterk wachtwoord, geverifieerde en veilige e-mail, het verstrekken van de ware identiteitsinformatie om criminele activiteiten te kunnen bestrijden, het veilig houden van de financiële informatie en bankkaart – gegevens.
Zolang online spelen verbonden is met online betalen, gelden alle veiligheidsregels voor iGaming op dezelfde manier als voor e-commerce.
