De Britse Gambling Commission heeft online casino-exploitant en platform SkillOnNet opgedragen €350.351 te betalen wegens een reeks tekortkomingen in de strijd tegen het witwassen van geld (AML) en sociale verantwoordelijkheid.
SkillOnNet, dat 50 websites in Groot-Brittannië beheert, zal de betaling uitvoeren in plaats van een financiële boete na het bereiken van een schikkingsovereenkomst met de toezichthouder, het geld zal worden besteed aan maatschappelijk verantwoorde doelen.
Uit een door de Commissie geleide regelgevende evaluatie van SkillOnNet voor de periode tussen januari 2021 en december 2022 bleek dat de operator niet voldeed aan verschillende licentievoorwaarden en praktijkcodes (LCCP).
SkillOnNet-schikking de kansspelcommissie vond dat Skillonnet in strijd was met de licentievoorwaarden Kernbevindingen omvatten onvoldoende beleid, procedures en controles om te voldoen aan AML-verantwoordelijkheden, evenals tekortkomingen in SkillOnNet’s beleid, procedures, controles en praktijken voor verantwoord gokken, waaronder tekortkomingen in de implementatie.
AML-storingen en specifieke inbreuken omvatten licentievoorwaarde 12.1.1, die betrekking heeft op exploitanten die een beoordeling uitvoeren van de risico’s van hun bedrijf dat wordt gebruikt voor het witwassen van geld (ML) en terrorismefinanciering (TF).
De toezichthouder zei dat bij de beoordeling geen rekening is gehouden met betalingen die zijn ontvangen van onbekende of niet-gelieerde derden van de klant, de Commissie merkte ook op dat bij de beoordeling niet naar behoren rekening werd gehouden met georganiseerde misdaadgroepen en rekeningen van geldezels en evenmin rekening werd gehouden met informatie over de risico’s van ML en TF die door de Commissie beschikbaar was gesteld.
De Commissie wees ook op een schending van vergunningvoorwaarde 12.1.1 (2), waarin staat dat exploitanten na een beoordeling moeten waarborgen dat zij over passend beleid, procedures en controles beschikken om ML en TF te voorkomen.
De gesignaleerde zorgen waren onder meer het ontbreken van passende procedures om rekening te houden met het salaris of vermogen van de klant om onevenredige uitgaven te identificeren en het vertrouwen op verklaringen van spelers om eventuele ML-risico’s te beperken.
De Commissie zei ook dat SkillOnNet klanten niet effectief risicoprofiel maakte vanuit een AML-perspectief.
Het vertrouwde ook op onbewezen verbale opmerkingen en gelddrempels bij het overwegen van onevenredige uitgaven, er werd nog een inbreuk vastgesteld met betrekking tot vergunningvoorwaarde 12.1.1(3), die vergunninghouders verplicht om alle maatregelen te implementeren en te herzien.
Specifieke tekortkomingen hier waren onder meer dat sommige klanten meer dan het dubbele van de limiet van £ 2.000 konden storten en verliezen die SkillOnNet had ingesteld om de risico’s van niet-geverifieerde betalingsmethoden te beperken.
De toezichthouder zei ook dat de licentiehouder ervan uitging dat klanten winsten hergebruikten zonder enig bewijs te verkrijgen, de uiteindelijke AML-fout had betrekking op licentievoorwaarde 12.1.2, waarbij exploitanten moeten voldoen aan de regelgeving inzake witwassen, terrorismefinanciering en geldovermakingen 2017.
De Commissie zei dat SkillOnNet geen passende maatregelen heeft genomen om de risico’s van ML en TF te identificeren en te beoordelen en evenmin een effectief beleid, procedures en controles heeft vastgesteld.
Sociale verantwoordelijkheid faalt.
In termen van sociale verantwoordelijkheid zei de Commissie dat SkillOnNet niet voldeed aan de bepalingen van de Social Responsibility Code Provision (SRCP) paragrafen 1 en 2. deze vereisen dat licentiehouders communiceren met klanten om het risico op gokschade te helpen minimaliseren.
Specifieke tekortkomingen die hier werden vermeld, waren onder meer het niet identificeren van klanten die tekenen van schade vertoonden na een overwinning, sommige spelers konden vanwege een technisch probleem ook met hoge snelheid weddenschappen met een hoge waarde storten en gokken zonder dat er veiliger gokcontroles werden geactiveerd.
Er was ook een verzuim om klanten te identificeren die risico liepen of die onevenredig veel risico liepen één speler kon tot £ 3.000 per maand storten en verliezen, wat meer was dan hun bewezen maandsalaris.
De Commissie zei ook dat SkillOnNet nachtspel niet herkende als een teken van schade, waarbij een klant een sessie van zeven uur had en toegaf ’s nachts op het werk te zijn met zijn telefoon op autoplay.
SkillOnNet slaagde er ook niet in om effectief met sommige klanten om te gaan door te vertrouwen op geautomatiseerde pop-ups, bovendien merkte de commissie op dat klantinteracties het risico dat klanten schade ondervinden van gokken niet effectief konden minimaliseren.
Een voorbeeld hiervan was wanneer een speler £ 16.000 stortte en een nettoverlies had van £ 3.225 over 41 dagen. dit ondanks het feit dat de speler meerdere geautomatiseerde pop-ups, e-mails en waarschuwingen voor veiliger gokken ontving.
De klant nam ook deel aan een aantal veilige gokchats, waarbij hij basisinformatie verstrekte op de vragen van de agent, en als gevolg daarvan kon de klant doorgaan met gokken.
De Commissie zei dat deze interacties minimaal waren en nam het woord van de klant letterlijk aan zonder verder onderzoek of pogingen om meer informatie te zoeken.
SkillOnNet regelgevende afwikkelingsdetails.
Bij het afronden van de zaak bereikten de Commissie en SkillOnNet een regelgevende schikking die de initiële betaling van £ 305.150 omvatte, evenals £ 9.079 voor onderzoekskosten, de operator stemde er ook mee in om de details van de zaak te publiceren, een onafhankelijke externe audit uit te voeren en een verbeterd AML- en veiliger gokbeleid te implementeren.
De Commissie erkende dat SkillOnNet stappen heeft ondernomen om de inbreuken recht te zetten, tijdig heeft gehandeld en medewerking heeft verleend aan het onderzoek, het merkte ook op dat de exploitant alle vastgestelde tekortkomingen accepteerde.
